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基金的募集与认购

作者:泽稷编辑 2019-09-20 15:56
 

考点1.基金的募集是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。

基金的募集是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。基金的募集一般要经过申请、核准、发售、基金合同生效四个步骤。

考点2.申请募集基金应提交的主要文件包括:募集基金的申请报告、基金合同草案、基金托管协议草案和招募说明书草案等。

我国基金管理人进行基金的募集,必须根据《证券投资基金法》的有关规定,向中国证监会提交相关文件。申请募集基金应提交的主要文件包括:募集基金的申请报告、基金合同草案、基金托管协议草案和招募说明书草案等。

考点3.基金募集申请的核准。

中国证监会应当自受理基金募集申请之日起6个月内作出核准或不予核准的决定。基金募集申请经中国证监会核准后方可发售基金份额。

考点4.基金份额的发售。

基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售。基金的募集期限自基金份额发售日开始计算,募集期限不得超过3个月。基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。

考点5.基金募集期限届满,封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上、基金份额持有人不少于200人的要求。

基金募集期限届满,封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上、基金份额持有人不少于200人的要求;开放式基金需满足募集份额总额不少于2亿份、基金募集金额不少于2亿元人民币、基金份额持有人不少于200人的要求。

考点6.基金不满足有关募集要求的基金募集失败,基金管理人应承担一定的责任。

基金不满足有关募集要求的基金募集失败,基金管理人应承担以下责任:(1)以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用。(2)在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项,并加计银行同期存款利息。

考点7.认购开放式基金通常分开户、认购和确认三个步骤。

拟进行基金投资的投资人,必须先开立基金账户和资金账户。投资人在办理基金认购申请时,须填写认购申请表,并需按销售机构规定的方式全额缴款。销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功,而仅代表销售机构接受了认购申请,申请的成功与否应以注册登记机构的确认结果为准。

考点8.开放式基金的认购费率不得超过认购金额的5%。

开放式基金的认购费率不得超过认购金额的5%。我国股票基金的认购费率大多在1%-1.5%左右,债券基金的认购费率通常在1%以下,货币市场基金一般不收取认购费。

考点9. 基金份额的认购通常采用前端收费和后端收费两种模式。

前端收费是指在认购基金份额时就支付认购费用的收费模式;后端收费是指在认购基金份额时不收费,在赎回基金份额时才支付认购费用的收费模式。后端收费模式设计的目的是为了鼓励投资者能长期持有基金,所以后端收费的认购费率一般设计为随着基金份额持有时间的延长而递减,持有至一定时间后费率可降为零。

考点10.开放式基金认购份额的计算。

根据规定,基金认购费率将统一以净认购金额为基础收取,计算公式为:

净认购金额=认购金额/(1+认购费率)

认购费用=净认购金额*认购费率

认购份额=(净认购金额+认购利息)/基金份额面值

考点11.封闭式基金发售方式主要有网上发售和网下发售两种。

网上发售指通过与证券交易所的交易系统联网的全国各地的证券营业部,向公众发售基金份额的发售方式。网下发售是指通过基金管理人指定的营业网点和承销商的指定账户,向机构或者个人投资者发售基金份额的发售方式。

考点12.与普通的开放式基金不同,ETF份额可以用现金认购,也可用证券认购。

与普通的开放式基金不同,ETF份额可以用现金认购,也可用证券认购。现金认购是投资者使用现金认购ETF份额的行为;证券认购是投资者使用指定的证券换购ETF份额的行为。

考点13. LOF份额的认购分场外认购和场内认购两种方式。

目前,我国只有深圳证券交易所开办LOF业务。LOF份额的认购分场外认购和场内认购两种方式。场外认购的基金份额注册登记在中国结算公司的开放式基金注册登记系统;场内认购的基金份额登记在中国结算公司的证券登记结算系统。

考点14. QDII基金在募集认购的特点。

由于QDII基金主要投资于境外市场,与仅投资与境内证券市场的其他开放式基金相比,在募集认购的具体规定上有如下特点:

(1)发售QDH基金的基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格。

(2)基金管理人可以根据产品特点确定QDII基金份额面值的大小。

(3)QDII基金份额除可以用人民币认购外,也可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购。

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